С 1 июля 2025 года банки в Казахстане начнут передавать Национальному банку полную информацию о счетах своих клиентов — как физических, так и юридических лиц. Это касается не только казахстанцев, но и иностранцев, передает Sports.kz со ссылкой на Orda.kz.

Нацбанк утвердил новый порядок отчётности, согласно которому банки второго уровня, иностранные филиалы, Банк Развития Казахстана и «Казпочта» будут обязаны предоставлять:

— личные данные владельцев счетов (включая статус — физлицо, ИП или компания, гражданство и резидентство);

— информацию по банковским договорам (сроки, условия, возможность пополнения и снятия);

— данные о самих счетах (валюта, ставки, остатки, назначение);

— сведения о всех операциях (поступления, списания, начисленные проценты, аресты и ограничения).

Отчеты о новых счетах и изменениях будут подаваться в течение 10 рабочих дней, а данные по операциям — ежемесячно.

Хотя ИИН граждан в отчётах указываться не будет, банки будут использовать специальный шифр — деперсонализированный идентификационный номер (ДИН). Для иностранцев и клиентов без ИИН или БИН будет применяться внутренний код (АИН), не раскрывающий личность.

История каждого счёта будет сохраняться в так называемом депозитном регистре.

Информацию смогут запрашивать только уполномоченные органы — Нацбанк, Агентство по регулированию финансового рынка, Фонд гарантирования депозитов и другие. Основаниями могут быть контроль за банками и рынком, исполнение судебных решений, запросы налоговиков и судебных исполнителей при арестах и взысканиях.

По словам регулятора, нововведение необходимо для усиления контроля за банковским сектором, повышения прозрачности и улучшения статистики по движению денег. За реализацию изменений отвечает зампред Нацбанка.